Le Forex a eu une réputation sulfureuse il y a quelques années, liées tant à de mauvais comportements de courtiers en ligne qu’à des fantasmes. Mais le Forex est un marché de changes boursier tout ce qu’il y a de plus régulé, et où il est tout à fait possible de gagner de l’argent, en acceptant cependant quelques risques. Dans ce guide on vous explique en détail le principe du Forex afin d’avoir toutes les bases pour vous lancer sereinement.
Le Forex, porte-étendard du trading
Le Forex, ou Foreign Exchange (aussi abrégé Fx) se traduit en français par marché des changes. Le principe est de trader, et plus exactement parier, à la hausse ou à la baisse d’une monnaie contre une autre. Le marché du Forex se présente donc sous la forme d’une paire de devises (Or/Dollar par exemple). La valeur d’une monnaie étant en permanence fluctuante, la position d’une monnaie à l’autre change elle aussi sans arrêt. Et vous allez donc vous positionner sur une variation de valeur de l’une à l’autre pour gagner de l’argent.
Le terme de pari concernant le Forex est utilisé à dessein. Il faut bien comprendre qu’il y a une part d’aléatoire dans le fait de prévoir le cours de paires de monnaies. Trop de paramètres et d’intervenants entrent en compte pour assurer une position finale avec une absolue certitude. Donc, parier est bien le terme adéquat. Mais ce n’est pas non plus le Loto ou un ticket à gratter de la Française des Jeux. Au contraire, le Forex étant un marché de Bourse, trader sur le Forex revient à exploiter aussi des principes de base comme l’analyse de graphique, exploiter l’effet de levier, gérer sa prise de risque, savoir choisir son broker (ou courtier, la plateforme sur laquelle on passe ses ordres).
N’hésitez pas à parcourir notre guide complet sur Etoro qui permet de trader simplement sur le Forex, ou cette présentation des meilleures plateformes de trading.
Ainsi, la part de l’aléatoire est intangible mais on peut, avec un vrai travail de stratégie, en limiter les effets. On ne se place pas sur le Forex comme on fait un Tiercé, il faut y engager du temps, des connaissances si l’on veut faire fructifier sa mise de départ.
Bien comprendre les paires de monnaies
Entreprises, particuliers, institutions étatiques, tout le monde passe par le Forex pour faire des échanges de devises. Mais seuls ceux qui comprennent vraiment la puissance du marché des changes peuvent venir parier dessus.
Une paire de devise est composée de deux monnaies nationales, et de certaines valeurs comme l’or. Ces monnaies sont aussi bien les monnaies les plus courantes, comme le dollar, mais il peut s’agir aussi de monnaies moins courantes sur les marchés boursiers comme la Couronne Suédoise ou encore la monnaie d’Afrique du Sud. Il faut garder en tête que le Forex est un marché international et qu’il fonctionne donc sans interruption du dimanche soir au vendredi soir.
La première devise est la devise de base, la deuxième est la monnaie inverse ou cotation. Ainsi, la paire de devise reflète à quel cours peut être achetée une devise contre l’autre. On présente la paire ainsi : EUR/USD (ou EUR USD) = 1,1545. On peut la lire ainsi 1 euro équivaut à 1,1545 dollar. Présentée de cette façon, c’est la valeur de la monnaie américaine ($) qui est fluctuante par rapport à la monnaie dite certaine, l’Euro (€) qui reste donc équivalent à 1 dans cette paire.
Ainsi, trader le Forex revient à placer un ordre estimant que telle devise contre une autre sera soit à la baisse ou à la hausse à un moment T situé au minimum quelques minutes dans le temps, voire sur un temps plus long. C’est votre prise de position, la valeur de votre trade, qui fait la valeur de votre récompense si vous avez misé gagnant.
Le principe du Forex est assez simple dans ses fondamentaux. Ce qui en fait à la fois l’intérêt, la complexité et la rentabilité, c’est de savoir analyser le mieux possible les courbes afin de tirer profit des situations. Il est bon aussi de chercher à avoir une image d’ensemble des politiques économiques des grands pays, des tensions internationales. Trader le Forex relève d’un véritable intérêt, et pas du jeu de hasard.
Comment se passe un trade en marché des changes ?
Le marché des changes (Forex) est un marché mondial où les devises sont échangées 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Le trading sur le Forex implique l’achat et la vente de paires de devises, telles que l’EUR/USD, le GBP/USD ou le USD/JPY, parmi tant d’autres.
Le processus de trading sur le Forex commence par l’ouverture d’un compte de trading auprès d’un courtier en ligne. Le trader doit alors déposer des fonds sur son compte de trading pour pouvoir effectuer des transactions sur le marché des changes. En effet, la plateforme sur laquelle on passe ses ordres est cruciale.
Ensuite, le trader doit choisir une paire de devises qu’il souhaite échanger et décider s’il souhaite acheter ou vendre cette paire. S’il pense que la valeur de la devise de base (la première devise dans la paire) va augmenter par rapport à la devise de cotation (la deuxième devise dans la paire), il peut acheter la paire. S’il pense que la valeur de la devise de base va diminuer, il peut vendre la paire.
Le trader peut également utiliser des outils d’analyse technique et fondamentale pour prendre des décisions de trading éclairées. Les outils d’analyse technique incluent les graphiques, les indicateurs et les oscillateurs techniques qui aident le trader à identifier les tendances et les niveaux de support et de résistance.
Les outils d’analyse fondamentale incluent l’analyse des données économiques, politiques et sociales qui peuvent affecter les taux de change. Une fois que le trader a pris une décision de trading, il peut placer un ordre pour acheter ou vendre la paire de devises. Il peut également définir un stop loss pour limiter les pertes si le marché va contre lui et un take profit pour verrouiller les gains si le marché se déplace dans la direction souhaitée.
Le trader surveille ensuite l’évolution du marché et peut décider de clôturer la position à tout moment, soit pour réaliser des gains, soit pour limiter les pertes. Le trading sur le marché des changes est une activité risquée et il est important de comprendre les risques et de disposer d’une stratégie de trading solide et d’une gestion adéquate des risques.
Le lexique du trading du Forex
Forex, trading, paire, devise, effet de levier, broker, courtier, etoro, marge, CFD, crypto position, pips, spread, chandelier japonais, support, retracement : si vous connaissez tous ces lots techniques, passez directement à la conclusion. Sinon, nous allons vous présenter les principaux pour vous aider à ne pas vous sentir submergé en posant votre premier pied dans le monde du Forex.
Broker
Broker est le terme anglais pour parler du courtier, c’est-à-dire l’intermédiaire qui va réaliser techniquement le trade sur le Forex. Tout se fait en ligne aujourd’hui. On parle aussi de plateformes d’échange.
Effet de levier
Technique qui permet de prendre une position supérieure au capital investi. technique risquée en cas de perte mais qui peut rapporter gros en cas de trade gagnant. C’est avant tout un piège dans lequel tombe les débutants.
Long
Se dit d’une position pariant à la hausse sur une paire de devise.
Short
Se dit d’une position pariant à la baisse sur une paire de devise. Cela consiste à acheter la devise sans la posséder au préalable pour ensuite l’acheter à un prix plus faible, et donc en réalisant un bénéfice.
PIP
Le PIP c’est l’unité minimum de variation d’une paire de devise. Sur l’EUR/USD, 1 pip correspond à 0,0001 de dollar d’écart entre deux cotations.
Stop Loss
Ordre de vente d’un actif (dans le Forex ou sur les autres marchés) lorsqu’un seuil prédéterminé est atteint afin de limiter les pertes. Permet de gérer des stratégies sans avoir les yeux rivés sur l’écran h24.
Take Profit
Un ordre Take Profit permet la clôture d’une position lorsqu’elle atteint un niveau de gain prédéfini. Cela permet là aussi de travailler une stratégie financière sur les plateformes sans devoir contrôler en permanence les courbes.
Un livre de 200 pages ne serait pas encore suffisant pour tout savoir des techniques des traders, pour comprendre les mouvements des taux d’intérêt, pour apprendre à réussir chaque transaction et placer chaque actions auprès des brokers selon une stratégie de long terme. Mais vous voilà déjà avec les principales informations condensées en une page pour prendre vos premières positions gagnantes sur le marché du Forex.
